【迪拜银行小知识】阿联酋的银行对客户存钱的规定


Written by on 17/01/2015 in ★全部文章, 资讯 - No comments

文/carmen

“这是我自己的钱,我存进银行还不给存?” 我想时不时有客户到银行存钱遇到这样的问题,都百思不得其解。

虽说迪拜也是全球金融中心之一,然而迪拜并不像香港和其他金融中心那么开放。单单对客户的存钱的审查就可以看出来。

如果你卖了房子,收到一张经理支票,然后直接存入你的个人账户。很快你就会收到银行给你邮寄来的一份信,要求你提供相关的文件证明资金的来源,如在规定的时间内,未提供相关的文件给到银行,你会发现你的个人账户被银行关闭了,而且陆续你等你的信用卡到期,银行都不会再为你续卡,因为你在银行已属于黑名单状态。

如果你想把大额的现金存入你的公司账户,你会发现银行往往会需要你提供销售发票或购买合同,理由也是要证明你的资金来源合法。严重程度也是如未能提供相关文件,银行也会关闭你的公司账户,无论你是多么大的客户。

为何要证明资金来源的合法性呢?因为阿联酋的中央银行要打击洗黑钱,每个刚入职的银行员工,首先需要接受培训的课程就是反洗黑钱知识培训,可见银行对反洗黑钱的重视程度。

那么对于不存在洗黑钱的个人和企业,我给您的建议是如果你的账户有专属的客户经理,请事先和你的客户经理沟通,让你客户经理帮你向银行解释同时修改你的账户的报告,你会发现你使用起你的账户会很顺利,不然三天两头的银行打电话来查这个那个,你会觉得很麻烦,一不小心,账户就被关闭了。如你的账户无客户经理,如须存入大额现金或支票,请把相关文件复印件带上,直接到柜台存入同时将文件提交。

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