迪拜金融模式大解析


Written by on 17/03/2014 in ★全部文章, 杂文 - No comments

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迪拜的土地运营方式、金融改革等可为上海所借鉴。

因为世博会,迪拜这座一心想把自己打造成阿拉伯世界的国际金融港湾的城市正在开始新一轮规划设计。

为了更好地吸引和利用投资,迪拜酋长穆罕默德签署法令,在迪拜经济局内新成立投资发展处,进一步推动投资发展工作。不管是房地产市场还是经济环境,迪拜显然要迎来一次新的发展机遇。

中东的紧张局势仍在持续,迪拜这个坐落于中东的国际金融中心此前一直以高调和狂野的方式在发展。就像是沙漠中那难得一见的绿洲,迪拜又取得了2020年世博会举办权,这立刻招来了很多嫉妒者的批评。这座城市的雄心依旧,迪拜政府新成立了专门吸引外商的投资发展处等新机构来开启又一个十年发展规划,集中精力进行基础设施和软实力建设,他们不仅要让其成为让阿拉伯世界仰望的金融港湾,还要将“迪拜模式”享誉世界。

十年磨一剑

因为世博会,迪拜这座一心想把自己打造成阿拉伯世界的国际金融港湾的城市正在开始新一轮规划设计

迪拜国际金融中心建立于2004年。它繁荣过,也经历过全球最严厉的2008年金融危机,也目睹过资金链断裂和债台高筑的困境,也憧憬过超越伦敦和纽约。都说十年磨一剑,迪拜真的做到了,其经济和金融业在2013年上了一个新台阶。

只有比较了,才会看到迪拜真的在快速崛起。2004年建立之初,这座新兴金融城仅有大约900多个活跃的跨国注册公司。然而,到第十个年头,仅一年时间,这里就新增了上千家活跃的跨国注册公司,由此可见,“迪拜模式”成功了,无论在危机前还是危机后,它都有发展潜力。

迪拜国际金融中心已经排名全球第六,是继伦敦、纽约、新加坡、香港和法兰克福后的新兴顶级金融中心。在阿联酋7个酋长国中,迪拜是最缺石油的一个,但却是转型最成功的一个。石油占迪拜GDP的比重不到3%,但迪拜迅速发展了自己的旅游业、高端房产业、航空业和金融业,创造了“迪拜模式”。有人说,迪拜的成功有其偶然性和必然性。在动荡的波斯湾,迪拜是少有的和平稳定的穆斯林地区,这让迪拜集聚了大量的穆斯林外来人口和资本。在220多万的迪拜人口中,仅有20多万是迪拜本地人。迪拜并不给外籍人移民的机会,但迪拜却给了外籍人更多的就业机会和自由,这让迪拜成为“打工者的天堂”。

迪拜正在筹划下一个十年发展计划。《国际金融报》记者从迪拜国际金融中心(DIFC)方面了解到,迪拜金融自由区正计划在未来5年内吸引更多企业,使得区内企业数量翻番。DIFC自由区的二期发展计划正在扩建,新增建筑面积超过40%,其中一半以上将是写字楼,20%为零售业。

截至2013年12月,在DIFC新注册的公司高达1039家,比前一年增加了14%,其中很多是金融服务公司。迪拜国际金融中心管理局的首席执行官Jeffrey Singer表示,“从2013年开始,迪拜算是真正走出了2008年金融危机的阴影,实现了快速的经济增长。今后我们还将集中精力打造全球最好的工作和投资环境,吸引更多的能人来迪拜。在2014年,我们的重点将放在发展更多新市场,比如伊斯兰金融、资本市场、家族企业和非洲等成长型市场的开拓等,我们会给驻扎在DIFC的企业提供更多的商机。”

因为世博会,迪拜这座一心想把自己打造成阿拉伯世界的国际金融港湾的城市正在开始新一轮规划设计。它们的硬件设施已经有了,有全球最奢华的七星级帆船酒店、世界上最大的人工岛棕榈岛、世界最大的室内滑雪场、世界最高建筑哈利法塔等。在新机会面前,迪拜开始筹建自己的“软实力”,比如,为金融公司创造更好的服务。在去年新进迪拜的1039家公司里,55家是金融服务公司,包括中东不列颠银行、富国银行、纳皮尔公园千秋资本、卡耐基资产管理和萨摩那资产管理公司等。现在迪拜已经吸引了来自131个国家的15600家公司,且这一数量还在增加,其中来自欧洲的企业居多,占比34%,中东的为29%,北美约占15%,亚洲的为12%,其他地区的为10%。

金融服务是重点

“迪拜模式”的优与忧

如果说过去十年,迪拜靠的是旅游业打响了名头,那么未来十年,这里将成为金融业的天堂,真正走上国际金融中心的道路。

由于特殊的时差和地理位置,迪拜港口资源丰富,长达734公里的海岸线使得这座城市成为世界最繁忙的货物集散地之一。为形成海陆空全方位的地域优势,迪拜政府还着力打造了“4小时经济圈”和“8小时经济圈”的航空线,将迪拜和世界主要中心城市紧密连接。当中东都还胆战心惊地依赖石油致富时,迪拜已借助其贸易中心的优势,将其金融中心建设提上了正式日程。汇聚了阿联酋70%非石油贸易的集散中心,迪拜不仅是中东最大的自由贸易中心,更是世界著名的经济、金融中心。不像其他中东城市严重依赖石油资源,迪拜却实实在在地向纽约等国际型金融城靠拢,通过自贸区的发展,迪拜的服务业发展迅速。

记者从迪拜国际金融中心网站了解到,几乎每个月都有至少一家金融资产管理公司入驻迪拜,1月中旬,资产规模800亿美元的美国橡树资本管理公司在迪拜设立分部。该公司的投资策略主要包括私募股本、房地产、亚洲及新兴市场股票、电力基础设施、不良债务、高息债券、可换股证券及次级债务等。2月中旬,瑞士的克罗齐财富管理公司也在迪拜设立了分部。《国际金融报》从克罗齐财富管理公司了解到,它们前往迪拜,目的就是借助阿联酋,拓展阿拉伯市场。“我们在中东市场早已有很多现成的客户,迪拜在这个地区的投资环境相对稳定,且它们给金融机构的自由度、优惠政策以及服务保障都很有诱惑力。”公司负责人Manal Al Omari表示。迪拜的商业氛围和法则、劳工保护法、税收体系、贸易规则和机制都和英美法系具有很大程度的一致性,这是他们选择迪拜的主要原因。

为了更多地吸引和利用好投资,迪拜酋长穆罕默德签署法令,在迪拜经济局内新成立投资发展处,进一步推动投资发展工作。据报道,迪拜投资发展处的首要目标是优化迪拜投资环境,帮助迪拜吸引全球资金;负责制订迪拜投资政策和促进投资战略,并依照迪拜经济发展规划,制订和推动新的长期发展项目。新机构会进一步协调政府相关部门之间的关系,简化手续并加速投资项目审批制度,还负责对迪拜的投资环境进行重新评估,明确迪拜投资优势和障碍。

那么,迪拜模式对上海建设国际金融中心建设会有何借鉴作用呢?当上海金融中心的自贸区还在试验阶段时,迪拜的杰贝·阿里自贸区已经是中东最大的物流中转中心,其区内云集着来自132个国家的7200多家公司,其中120家由世界500强企业设立,贡献了迪拜20%的GDP。可以说,就是这个自贸区从去年开始,把迪拜一步步从危机中拉出。

根据迪拜政府相关规定,自贸区企业可享受100%外资拥有、50年免除所得税、期满后延长15年免税期、无个人所得税、进口完全免税、资本金和利润允许100%遣返以及充足的廉价能源等政策。值得一提的是迪拜自贸区的相关土地运营管理方式。以迪拜杰贝·阿里自贸区为例,其土地采取出租不出售的政策,出租的土地可由企业自主建厂房或仓库;一旦企业决定搬离,遗留的厂房等或招租或拍卖,尽量避免拆除而造成资源浪费。实际上,土地、办公室、仓库等硬件设施的租金,也是该自贸区管理机构的主要收入来源。

在金融政策方面,迪拜实行自由和稳定的经济政策,这在各国之间以及国际工商界赢得了良好的声誉。由于没有外汇管制,资金在这里流动更为频繁。此外,迪拜良好的治安和完善的法律体系使得社会安全得到极大的保障。近年来,针对不同的行业需求,迪拜筹建了众多成功的投资中心。机动车自贸区、迪拜商品中心、迪拜硅谷、迪拜海滨城以及迪拜投资公园等10个专业化倾向明显的在建自贸区,为吸引各个行业的精英企业做好了充足的准备。

世博带火房地产

“迪拜模式”的优与忧

经朋友介绍,记者与在迪拜工作的汪先生取得了联系,“我在这边工作9年多了,亲眼看到迪拜在金融危机前后的变化。2008年时,迪拜房地产市场泡沫破裂,房价缩水60%,一大批投资者逃离,开发商也负债累累。然而,迪拜即将举办2020年世博会,我相信这座原本就旅游业发达的城市又将迎来一次投资狂欢。现在已经能很明显地看到,很多投资者正重新开始回到迪拜并寻求新的商业机会。不管是去找工作的还是有投资意向的,他们都涌进了迪拜,他们对住房的需求正在增加,所以现在迪拜的房价又火了起来。”

迪拜世博会将于2020年10月20日至2021年4月10日举办,主题为“沟通思想,创造未来”,预计将接待访客2500万人次。展会规划场地位于迪拜西南部,占地面积约为438公顷,展区分三个主题:移动性、可持续性和机遇。

数据也显示,迪拜房地产市场迎来了又一次高峰。全球第一大房地产投资管理及服务公司仲量联行公布数据显示,迪拜地产价格去年平均上涨了20%,可能在今年底重回2008年的高峰时期。汪先生也表示,“从我个人的经历看,不管是房地产市场还是经济环境,迪拜显然要迎来一次新的发展机遇。当地的房产中介也很自信,他们认为世博会会将这座城市的需求推向高峰,其带来的利润更是不可估量。”

(原标题:“迪拜模式”的优与忧)

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